Falta de inteligencia artificial expone a compañías a procesos legales
Notipress.- Advertencias recientes en torno a la clasificación del crimen organizado mexicano como amenaza terrorista internacional puso en alerta a múltiples sectores económicos. En este nuevo entorno, autoridades financieras y agencias regulatorias elevaron la supervisión sobre operaciones empresariales, exigiendo transparencia y mecanismos efectivos de control.
NotiPress accedió a un análisis de SAS, KPMG y ACAMS, donde se detalla una proyección sobre la implementación de herramientas tecnológicas en procesos de cumplimiento. El estudio estima que una cuarta parte de las organizaciones incorporará inteligencia artificial en sus sistemas de prevención de lavado de dinero durante el siguiente año y medio. Esta tendencia responde, en parte, a la posibilidad de sanciones en contextos donde no se demuestren esfuerzos suficientes en materia de control interno.
Incorporar tecnologías avanzadas no constituye únicamente una decisión estratégica. En ciertos casos, omitirlas podría ser interpretado por autoridades nacionales o extranjeras como negligencia frente a riesgos operativos. La consecuencia inmediata puede incluir desde la pérdida de licencias hasta procesos judiciales o bloqueo de cuentas, especialmente si se detectan transacciones con entidades bajo investigación.
Asimismo, entidades reguladoras internacionales comenzaron a solicitar pruebas documentales sobre la existencia de modelos de detección temprana, sistemas de verificación de relaciones comerciales y auditorías periódicas sobre prácticas financieras. En ausencia de estas evidencias, empresas podrían no solo enfrentar multas, sino también ser excluidas de mercados internacionales.
Situaciones complejas surgen cuando un proveedor o intermediario mantiene vínculos con organizaciones sancionadas sin conocimiento del contratante principal. Ante ese tipo de escenarios, organismos multilaterales recomiendan establecer procedimientos automatizados de validación y evaluación de contrapartes, incluso antes de concretar acuerdos o alianzas.
El panorama mexicano, si bien no prohíbe el uso de métodos manuales, presenta crecientes exigencias en sectores con operaciones transnacionales. Las empresas que actúan en sectores como comercio exterior, finanzas o infraestructura enfrentan solicitudes constantes para demostrar capacidad de trazabilidad y monitoreo activo.
Bancos, aseguradoras y socios internacionales solicitan con mayor frecuencia evidencia documental sobre políticas de prevención y validación de contrapartes. Esta situación llevó a organizaciones a considerar la digitalización de sus áreas de cumplimiento no como innovación, sino como un blindaje legal ante posibles investigaciones.
De este modo, evitar sanciones implica demostrar capacidad operativa para identificar riesgos. En ese sentido, la ausencia de tecnología especializada podría agravar la posición legal de una compañía si llega a ser parte de una revisión por las autoridades financieras. La adopción de soluciones como inteligencia artificial puede representar un elemento clave en la defensa corporativa, al ofrecer trazabilidad y criterios objetivos ante cualquier auditoría.